- La certification tierce sécurise les transferts d'argent du cannabis vers les banques.
- Des milliards de dollars en espèces restent bloqués dans les banques fédérales.
- Une certification externe pourrait faciliter la conformité fiscale et légale.
- Une approche proactive est nécessaire pour surmonter les obstacles actuels.
Le problème des milliards de dollars en espèces bloqués dans les banques agréées par le gouvernement fédéral
F. Miles Adler est à la tête du cabinet d’avocats Adler et de l’exploitation de Privateer SCA, Ltd.
Plusieurs dizaines de milliards de dollars en espèces non garanties provenant des ventes au détail de cannabis légalisées restent bloquées dans les banques approuvées par le gouvernement fédéral. Même avec l’adoption éventuelle du SAFER Banking Act, ces fonds resteraient coincés en raison d’une réglementation insuffisante.
La question du rapatriement de cet argent liquide généré par les petits détaillants n’est pas suffisamment abordée dans la législation ni dans les réglementations en place.
Cependant, le Congrès reconnaît le risque sécuritaire potentiel que représente cette situation pour le pays.
L’intérêt d’une certification tierce pour faciliter le processus
Malgré les défis posés par un marché principalement axé sur les paiements en espèces, une solution pourrait être mise en place grâce à une certification tierce. À l’exemple des critères établis dans d’autres secteurs tels que la santé, cette certification externe pourrait permettre aux banques et aux détaillants du secteur canabique de se conformer plus facilement aux exigences fiscales et légales.
Certaines entreprises spécialisées seraient chargées de vérifier l’origine licite des transactions en espèces afin d’assurer leur légitimité aux yeux des autorités financières sans compromettre la sécurité ni impliquer les banques dans ces opérations sensibles.
Cela nécessiterait également une collaboration étroite avec le département du Trésor pour mettre en place un cadre comptable solide garantissant la conformité aux lois anti-blanchiment d’argent et autres obligations réglementaires. L’accréditation officielle via ce processus aiderait grandement à clarifier la situation actuelle et à éviter tout risque associé au stockage massif d’espèces hors du système financier traditionnel.
Une approche proactive pour surmonter les obstacles actuels
Au vu des limites rencontrées par les institutions financières pour gérer efficacement ces flux importants d’argent liquide, il appartient désormais aux législateurs et aux régulateurs d’envisager activement des solutions alternatives. En attendant une éventuelle adoption du SAFER Banking Act ou toute autre réforme fédérale, il est essentiel d’évaluer dès maintenant comment intégrer correctement ces fonds dans l’économie américaine tout en renforçant les mesures sécuritaires déjà mises en place par certaines entreprises privées spécialisées dans ce domaine spécifique.
À terme, une approche concertée entre les différents acteurs concernés pourrait contribuer à libérer ces bilions encore immobilisé et renforcer la transparence tout au long de ce processus critique pour l’évolution future du secteur cannabique légalisé.
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FAQ
Qu'est-ce que la conformité bancaire en matière de cannabis ?
La conformité bancaire en matière de cannabis fait référence aux règles et réglementations que les institutions financières doivent respecter lorsqu'elles traitent avec des entreprises liées au cannabis. Ces règles visent à s'assurer que les activités financées par ces institutions sont légales et conformes aux lois en vigueur.
La légalisation du cannabis dans certains pays a conduit à l'émergence de nouvelles directives en matière de conformité pour le secteur bancaire. Les infractions à ces règles peuvent entraîner des sanctions sévères pour les institutions financières, d'où l'importance de suivre scrupuleusement ces exigences.
Qu'est-ce qu'un accord de conformité bancaire pour le commerce de la marijuana ?
Un accord de conformité bancaire pour le commerce de la marijuana est un contrat qui engage une banque à travailler avec des entreprises liées à cette industrie. Il permet ainsi aux entreprises du secteur d'avoir accès à des services financiers tels que les comptes bancaires, les prêts et les services de paiement.
Cet accord assure également une conformité stricte avec les lois et régulations en vigueur dans l'État ou le pays concerné. La mise en place de ces accords vise à encourager la légalisation et la réglementation du commerce de la marijuana, tout en évitant le recours au marché noir et en favorisant une meilleure transparence économique.
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